壹财富国内首发《2015中国理财师白皮书》

 2015年12月16日，国内最大的理财师一站式服务平台壹财富首发《2015中国理财师白皮书》。国内知名财经类媒体《21世纪经济报道》对此做了大篇幅报道。据悉，此次《白皮书》的研究是基于壹财富对30多位理财师一对一的深度访谈，获得对理财师工作与生活的深入洞察，通过对全国服务于不同机构的500多位理财师进行业务拓展、客户资源、职业发展、生活方式等方面问卷调研，同时对国内外理财师市场研究资料加以分析，从而，完成了此次白皮书的调研工作。 

    壹财富发布的《2015中国理财师白皮书》从独立客观的角度还原中国理财师生存现状，将理财师不为人知的一面呈现出来，同时，为更好的服务这一蓬勃发展的新兴群体提供指导性的建议。 
 

图片来源：21世纪经济报道数字报 

    理财师的三大特征 

    纵观当前国内的理财师行业，作为新兴职业，还并未为外界所熟知。 

    国内理财师普遍拥有高学历、高薪资。从《2015中国理财师白皮书》调查数据显示，我国理财师63%为本科及以上学历，年收入大部集中在10万-20万。同时调查发现，工作年限也与理财师收入存在较大关系。 

    国内理财师普遍月销售额较高。据调查，我国30%的理财师月销售额达500万以上，其中500万-1000万的占16%。这意味着，每100名理财师中，就有30名月销售额高达500万以上。 

    国内理财师拥有专业资格证件。相较前几年理财师市场的混乱，无证上岗。2015年我国已有56%的理财师拥有证券从业资格证、基金从业资格证、CFP注册理财规划师、CHFP理财规划师国家职业资格认证等相关的一系列证书。 

    职业压力较大 

    在许多人看来，理财师是一个动动嘴就可以赚钱的职业，这也是外界对理财师的一个误读。在当前的市场形态下，75%理财师明显处于较大压力工作状态下。压力或来源于开拓客户方面遇到的瓶颈，目前理财师主要通过电话邀约、客户转介绍以及作为渠道代销产品等较为传统的开拓方式，有限的客户开拓渠道成为理财师的首要难题。 

    调查显示，3年以下工作年限的理财师感到压力较大或非常大的占比达80%，而5年以下工作年限的理财师的占比只有58%，表明工作年限越短的理财师处于职业发展期，所承担的职业压力更大，而年限越长的理财师职业压力越小。 

    如何释放压力也成为理财师需要关注的问题，只有保证良好的状态才能迎接挑战。从调研报告得知，理财师通常会利用旅游、音乐、跑步健身等业余兴趣爱好来放松身心。 

    看好未来发展 

    在壹财富进行的《2015中国理财师白皮书》调查中，87%的理财师对自己未来前景相当看好，且45%的理财师能在5年内实现财务自由，这也是当下年轻人成为理财师的一个巨大目标。 

    人前光鲜亮丽，人后努力拼搏，化压力为动力。高净值客户资源导流是理财师最需要的业务支持，对于其他如学习交流机会、更多产品类型、行业资讯、知识技能培训等的需求比较均衡，占比在50%左右。由此看出，理财师目前的业务支持并不能满足他们的需求，需要更加全面的业务支持。从《2015中国理财师白皮书》看，理财师的高净值客户年龄主要集中在41-50岁，客户中企业主的占比最高，达到70%，其次为离退休人士，占比达37%。 

    当理财师积累了一定的资源，实现财富自由后，他们将会选择不同的出路。在年轻人日渐成为我国理财师群体的中坚力量的当下，响应国家“大众创业 万众创新”的政策，调查显示，34%的理财师规划未来自主创业成立独立理财师工作室，63%的理财师选择继续在所在机构谋求晋升发展。未来独立理财师可能会成为越来越多的理财师的选择。 

    壹财富持续跟踪关注 

    根据全球知名财经媒体《福布斯》最新发布的《中国高净值人群寿险市场白皮书》显示：截止2015年5月，中国大陆地区千万高净值人群数约121万，增长率达11%，私人财富管理市场规模突破110万亿，增长率达16%。随着中国高净值人群规模的不断扩大，财富管理市场空间也日益增大，理财师未来将发挥着无可替代的作用。 

    纵观全球理财市场发展趋势，理财的本质正加速从向客户提供金融产品转向为客户提供资产配置服务，独立理财师职业在欧美等发达国家早已成熟，他们不受雇于银行、证券、基金等金融产品提供者，完全站在客户的立场上，为客户提供适合客户需求的资产配置服务。 

    新常态下的中国高净值人群往往需要更灵活的资产配置方式，单一的机构产品远不能满足高净值人群理财需求，在互联网金融不断发展下，第三方理财服务平台为理财师提供了更多的产品选择和服务体验，也为理财师业务开展提供了更好的平台，可以预见，从“以产品为导向”到“以服务为导向”的市场转变将催生更多独立理财师的诞生。未来，壹财富将持续关注理财师这一群体在中国这一新兴金融市场的发展变化。